این مقاله انگلیسی ISI در نشریه اسپرینگر در 26 صفحه در سال 2021 منتشر شده و ترجمه آن 35 صفحه میباشد. کیفیت ترجمه این مقاله ویژه – طلایی ⭐️⭐️⭐️ بوده و به صورت کامل ترجمه شده است.

نوشته دانلود ترجمه مقاله شفافیت و متخصصان بیمه (اسپرینگر 2021) (ترجمه ویژه – طلایی ⭐️⭐️⭐️) اولین بار در ترجمه فا پدیدار شد.

این مقاله انگلیسی ISI در نشریه الزویر در 10 صفحه در سال 2018 منتشر شده و ترجمه آن 31 صفحه میباشد. کیفیت ترجمه این مقاله ویژه – طلایی ⭐️⭐️⭐️ بوده و به صورت کامل ترجمه شده است.

نوشته دانلود ترجمه مقاله معیارهای تحریف و مشتقات مالی همگن (ساینس دایرکت – الزویر 2018) (ترجمه ویژه – طلایی ⭐️⭐️⭐️) اولین بار در ترجمه فا پدیدار شد.

این مقاله انگلیسی ISI در نشریه ساینس دایرکت (الزویر) در 16 صفحه در سال 2016 منتشر شده و ترجمه آن 24 صفحه میباشد. کیفیت ترجمه این مقاله ویژه – طلایی ⭐️⭐️⭐️ بوده و به صورت کامل ترجمه شده است.

مشخصات مقاله انگلیسی (PDF)
سال انتشار	2016
تعداد صفحات مقاله انگلیسی	16 صفحه با فرمت pdf
رشته های مرتبط با این مقاله	مدیریت
گرایش های مرتبط با این مقاله	بیمه، مدیریت کسب و کار، بازاریابی، مدیریت بازرگانی و مدیریت استراتژیک
مجله	مجله آینده کسب و کار – Future Business Journal
دانشگاه	گروه مدیریت، دانشگاه اصفهان، ایران
کلمات کلیدی	نوظهور(استارت آپ)، وفاداری مشتری، بازاریابی رابطه ای، شبکه ها عصبی مصنوعی، شرکت های بیمه
شناسه شاپا یا ISSN	ISSN 2314-7210
رفرنس	دارد
لینک مقاله در سایت مرجع	لینک این مقاله در نشریه Elsevier
نشریه الزویر

• فهرست مطالب:

چکیده
مقدمه
چارچوب نظری
سازمان های نوظهور/ پیدایش یافته
مفهوم بازاریابی رابطه ای
وفاداری مشتری و ابعاد آن
فاکتورهای موثر بر روی وفاداری مشتری
شبکه های عصبی مصنوعی
مدل مفهومی پژوهش
روش شناسی و نتایج
پایداری و روایی مقیاس ها و نمونه آماری
تجزیه و تحلیل داده ها با استفاده از رگرسیون خطی
تجزیه و تحلیل داده ها به کار گرفته شده در شبکه های عصبی
بحث
نتیجه گیری و پیشنهادات کاربردی
چشم اندازی برای پژوهش های آتی

• بخشی از ترجمه:

6- چشم اندازی برای پژوهش های آتی
علیرغم مزایای استفاده از شبکه های عصبی مصنوعی برای مطالعات بر روی رفتار مشتری، ولی با این وجود محدودیت هایی هم وجود دارد. برای مثال برای آزمون یک شبکه عصبی مصنوعی، به طیف گسترده ای از اطلاعات تقریبا بالا نیاز است.از سوی دیگر، علاوه براین، طراحی یک شبکه عصبی بهینه می تواند فرایندی وقت گیر باشد. پژوهش های آتی می توانند مدل پیشنهادی این پژوهش را در محیط های خدماتی دیگر به منظور بررسی ثبات و پایایی روابط مشاهده شده بکارگیرند. از سوی دیگر این باور وجود دار که شبکه های عصبی پیشنهادی پیشنهادی این پژوهش می تواند به منظور فاکتورهای اضافی که بر روی وفاداری مشتری موثر هستند دست کاری شوند. مولفین این پژوهش پیشنهاد می کنند که پژوهشگرهای آتی از منطق فازی برای ایجاد پرسشنامه ها و یا ترکیب کردن شبکه های عصبی با الگوریتم پیدایشی/تکوینی برای دست یافتن به بهبودهای که می تواند حاصل شود، بکارگیرند.

• بخشی از مقاله انگلیسی:

6. Directions for future research

Despite the advantages of using artificial neural networks for studying the customer behavior, there are also various limitations. For instance in order to test an artificial neural network a relatively large data set is required. Additionally, designing an optimal neural network can be a time consuming process. Future studies can test the proposed conceptual model of this research in other service settings in order to examine the robustness of the observed relationships. It is also believed that the proposed artificial neural networks of this study can be manipulated in order to take additional factors that affect customer loyalty into account. The authors suggest future researchers to use fuzzy logic in order to create the surveys or combine neural networks with genetic algorithms to see whether any improvements could be achieved.

دانلود رایگان مقاله انگلیسی          خرید ترجمه فارسی مقاله

نوشته دانلود ترجمه مقاله بررسی وفاداری مشتری در شبکه عصبی (ساینس دایرکت – الزویر 2016) (ترجمه ویژه – طلایی ⭐️⭐️⭐️) اولین بار در ترجمه فا پدیدار شد.

این مقاله انگلیسی ISI در نشریه ساینس دایرکت (الزویر) در 30 صفحه در سال 2016 منتشر شده و ترجمه آن 28 صفحه میباشد. کیفیت ترجمه این مقاله ویژه – طلایی ⭐️⭐️⭐️ بوده و به صورت کامل ترجمه شده است.

مشخصات مقاله انگلیسی (PDF)
سال انتشار	2016
تعداد صفحات مقاله انگلیسی	30 صفحه با فرمت pdf
رشته های مرتبط با این مقاله	مدیریت
گرایش های مرتبط با این مقاله	بانکداری، بیمه و مدیریت مالی
مجله	علوم اطلاعات – Information Sciences
دانشگاه	گروه امور بانکداری و مالی، دانشگاه فرهنگی چین (SCE)، تایپه، تایوان
کلمات کلیدی	عملکرد مالی (FP)، تصمیم گیری چند شرطی (MCDM)، فرایند شبکه تحلیل مبتنی بر (DEMATEL (DANP، نظریه مجموعه ناهنجار (RST)، انتگرال فازی، نظریه سودمندی چند مشخصه ای (MAUT)
رفرنس	دارد ✓
لینک مقاله در سایت مرجع	لینک این مقاله در نشریه Elsevier
نشریه الزویر

• فهرست مطالب:

چکیده

مقدمه

مقدمات

تئوری مجموعه ناهنجار و رویکرد مجموعه ناهنجار مبتنی بر تسلط

تکنیک DEMATEL و روش ANP مبتنی بر DEMATEL

انتگرال فازی برای تراکم عملکرد نوع غیر افزایشی

رویکرد پیوندی مبتنی بر دانش ناهنجار

DRSA برای بازیابی دانش ناهنجار

تکنیک DEMATEL و روش DANP

انتگرال فازی ترکیبی با استفاده از وزن های تأثیرگذار DANP و مقیاس فازی

موارد تجربی از صنعت بیمه عمر

داده ها

مدل DRSA برای کاوش ویژگی های اصلی و قوانین تصمیم

مدل ارزیابی انتگرال فازی

نتایج و بحث

• بخشی از ترجمه:

نتیجه گیری

در این مطالعه یک رویکرد پیوندی برای تشخیص FP کمپانی های بیمه عمر پیشنهاد شد. قابلیت های کاهش ویژگی و بازیابی دانش DRSA در القای دانش مالی ناهنجار از داده های تاریخی در اولین مرحله کمک کردند. در مرحله بعدی، یک مدل تصمیم پیوندی با استفاده از DANP ساخته شد و انتگرال فازی برای پالایش دانش مالی ناهنجار به دو طریق استفاده شد: (1) روابط تأثیر علت – اثر در میان ابعاد اصلی یا شرایط اصلی با استفاده از تکنیک DEMATEL شناسایی شدند و (2) وزن تأثیرگذار اولیه هر بعد اصلی یا شرط اصلی ارزیابی شد و اثرات سینرژی در میان مجموعه اصلی اندازه گیری شدند. مطالعه فعلی مقالات قبلی را با ارائه بحث تفصیلی تری از چگونگی بازیابی و پالایش دانش در رابطه با بهبودهای FP توسعه می دهد. به علاوه رویکرد جمع آوری نوع افزایشی مشاهده شده می تواند تعدیل گشته و برای ارزیابی اثرات سینرژی در میان شرایط و ابعاد مختلف توسعه یابد. یافته های این تحقیق نه تنها در ادغام یا تلفیق متدلوژی های ناهمگون در مدلسازی مشارکت داشتند، بلکه بینشی عملی برای کمپانای های بیمه عمر ارائه کردند.

• بخشی از مقاله انگلیسی:

6. CONCLUDING REMARKS

In this study, a hybrid approach for the FP diagnosis of life insurance companies was proposed. The attribute reduction and implicit knowledge retrieval capabilities of DRSA helped induct rough financial knowledge from historical data in the first stage. In the next stage, a hybrid decision model constructed using the DANP and fuzzy integral methods was used to refine the rough financial knowledge in two ways: (1) the cause–effect influence relations among the core dimensions or criteria were identified using the DEMATEL technique and (2) the initial influential weight of each core dimension or criterion was evaluated and the synergy effects among the core set were measured. The present study enhances the previous research by providing a more detailed discussion of how to retrieve and refine knowledge regarding FP improvements. Furthermore, the commonly observed additive-type aggregation approach can be adjusted and enhanced to measure the plausible synergy effects among the criteria and dimensions. This possibility was overlooked and underexplored by previous financial studies, which mainly relied on statistical analyses (see Introduction), and MCDM studies (such as those studies based on AHP and ANP methods). The findings of this research not only contribute to the integration or combination of heterogeneous methodologies in modeling, but also provide practical insights for life insurance companies.

دانلود رایگان مقاله انگلیسی

خرید ترجمه فارسی مقاله با فرمت ورد

نوشته دانلود ترجمه مقاله مدلینگ مالی و برنامه ریزی ارتقا برای بیمه عمر با دانش ناهنجار (ساینس دایرکت – الزویر 2016) (ترجمه ویژه – طلایی ⭐️⭐️⭐️) اولین بار در ترجمه فا پدیدار شد.

این مقاله انگلیسی ISI در 6 صفحه در سال 2016 منتشر شده و ترجمه آن 12 صفحه میباشد. کیفیت ترجمه این مقاله ویژه – طلایی ⭐️⭐️⭐️ بوده و به صورت کامل ترجمه شده است.

نوشته دانلود ترجمه مقاله تجربه بین المللی بیمه مسئولیت آلودگی زیست محیطی (سال 2016) (ترجمه ویژه – طلایی ⭐️⭐️⭐️) اولین بار در ترجمه فا پدیدار شد.

این مقاله انگلیسی ISI در نشریه Ncbi در 11 صفحه در سال 2016 منتشر شده و ترجمه آن 17 صفحه میباشد. کیفیت ترجمه این مقاله ویژه – طلایی ⭐️⭐️⭐️ بوده و به صورت کامل ترجمه شده است.

مشخصات مقاله انگلیسی (PDF)
سال انتشار مقاله	2016
تعداد صفحات مقاله انگلیسی	11 صفحه با فرمت pdf
رشته های مرتبط با این مقاله	مدیریت
گرایش های مرتبط با این مقاله	بیمه
مجله مربوطه	مجله پزشکی سبک زندگی – Journal of Lifestyle Medicine
دانشگاه تهیه کننده	گروه مدیریت بهداشت، دانشکده علوم بهداشت، دانشگاه یونسی، جمهوری کره
کلمات کلیدی این مقاله	بیمه درمانی، کره و ژاپن، سیستم بهداشت و سلامت، وضعیت سلامت، شیوه زندگی
رفرنس	دارد
لینک مقاله در سایت مرجع	لینک این مقاله در سایت Ncbi
نشریه Ncbi

• فهرست مطالب:

چکیده

مقدمه

مواد و روش

نتایج

وضعیت سلامت

مقایسه ی شاخص های سلامت اصلی کره و ژاپن از سال 2000 تا 2013

مرگ و میر و بیماری

سیستم مراقبت و بهداشت

بیمه سلامت

بیمه مراقبت طولانی مدت

منابع انسانی مراقبت بهداشت و سلامت

تعداد تسهیلات و امکانات پزشکی

مخارج مراقبت بهداشت و درمان

سبک زندگی

امتیاز سیستم مراقبت بهداشت و سلامت

بحث

• بخشی از ترجمه:

بحث
امید به زندگی فزاینده کره و کاهش نرخ مرگ و میز نوزادان و کودکان زیر پنج سال مثالی از موفقیتش است. با این حال، نرخ مرگ و میر پایین تر ممکن است منجر به کاهش در جمعیت کارگر در 20-30 سال آینده شود. در ترکیب با جمعیت مسن، این بار اقتصادی دولت ها و خانوارها را افزایش خواهد داد.
سیستم های بیمه سلامت در ژاپن و کره مشابه هستند و هر دو کشور پوشش جهانی دارند. طرح بیمه سلامت در ژاپن در سال 1992 ارائه شد و 34 سال طول کشید تا به پوشش جهانی رسد، در مورد کره، 26 سال طول کشید یعنی از سال 1963 تا 1989. تفاوت اصلی در بیمه سلامت در دو کشور تفکیک فراهم آورنده بیمه و سازمان های مدیریت در ژاپن است که برخلاف سیستم مورد نظر در کره می باشد.
قانون مراقبت طولانی مدت که تعداد امکانات بلند مدت و توانایی فراهم کردن خدمات پایدار را تحت تاثیر قرار می دهد در ژاپن قوی تر از کره است. این موضوع برای بیمه سلامت ملی هم صحت دارد، مدیریت بیمه مراقبت بلند مدت ژاپنی توسط شهرداری به جای سیستم یکپارچه کره ای سازماندهی شد. یکی از نقاط قوت دو سیستم LTCI پرداخت مشترک است، که نیازمند این است که بیمار از جیب هزینه را بپردازد. این پرداخت مشترک ابزاری برای جلوگیری از استفاده بیش از اندازه از خدمات است (24). همچنین LTCI در کره مزایایی برای جمعیت مسن بدون پوشش جمعیت با معلولیت مزمن و ذهنی کمتر از 65 سال دارد. این می تواند به عنوان مشکلی ظاهر شود که به دلیل رشد بیماری های ذهنی و مزمن در میان جمعیت میان سال می باشد.

• بخشی از مقاله انگلیسی:

DISCUSSION

Korea’s increasing life expectancy and decreasing infant and under-five mortality rates during the last 14 years with relatively low healthcare costs is one example of its success. However, lower fertility rates may lead to a decrease in the working population in the next 20-30 years. In combination with the aging population, this will increase the economic burdens of governments and households. The health insurance systems in Japan and Korea are similar, and both countries have established universal coverage. The health insurance scheme was presented in Japan in 1922 and took 34 years to reach universal coverage [35]; in Korea’s case, it took 26 years from 1963 until 1989. One big difference in the health insurance of the two countries is the fragmentation of insurance providers and management organizations in Japan [36], as opposed to the integrated system in Korea [37]. The long-term care law, which influences the number of long-term facilities and the ability to provide sustained services, is stronger in Japan than in Korea. The same goes for national health insurance; Japanese long-term care insurance management is organized by municipalities instead of the Korean integrated system. One of the strong points of both the LTCI systems is co-payment, which requires the patient to pay out-of-pocket. This co-payment is a tool to prevent the overutilization of services [24]. Also, LTCI in Korea provides benefits to the aged population without covering the population with chronic or mental disabilities less than 65 years old [20]. This could emerge as a problem soon because of the growth of mental and chronic disease among the middle-aged population.

دانلود رایگان مقاله انگلیسی

خرید ترجمه فارسی مقاله با فرمت ورد

نوشته دانلود ترجمه مقاله پیشرفت و کارآیی سیستم بهداشت در کره و ژاپن (Ncbi ۲۰۱۶) (ترجمه ویژه – طلایی ⭐️⭐️⭐️) اولین بار در ترجمه فا پدیدار شد.

مشخصات مقاله انگلیسی (PDF)
سال انتشار	2015
تعداد صفحات مقاله انگلیسی	23 صفحه با فرمت pdf
رشته های مرتبط با این مقاله	مدیریت، علوم اقتصادی و حسابداری
گرایش های مرتبط با این مقاله	مدیریت مالی، اقتصاد اسلامی، مدیریت بیمه و حسابداری مالی
مجله	مجله ثبات مالی (Journal of Financial Stability)
دانشگاه	گروه اقتصاد، دانشگاه کرت، یونان
کلمات کلیدی	بیمه، سودآوری، آئین، نامه بازده تعدیل شده با ریسک
شناسه شاپا یا ISSN	ISSN 1572-3089
رفرنس	دارد
لینک مقاله در سایت مرجع	لینک این مقاله در سایت ساینس دایرکت
نشریه الزویر

• فهرست مطالب:

 چکیده
۱ مقدمه
۲ بحث در مورد سابقه پژوهش
۲ ۱سرمایه مورد نیاز با پرداخت بدهی
۲ ۲ مقررات فنی
۲ ۳ سرمایه گذاری
۲ ۴ حاکمیت شرکتی و کنترل داخلی
۲ ۵ قدرت نظارتی
۲ ۶ گزارشهای مورد نیاز
۳ داده ها و متغیرها
۳ ۱ متغیرهای وابسته
۳ ۲ متغیرهای تنظیم مقررات
۳ ۳ متغیرهای کنترل
۳ ۴ داده ها
۴ روش شناسی
۵ نتایج
۵ ۱ نتایج اولیه
۵ ۲ تجزیه و تحلیل میزان احساست
۶ نتیجه گیری

• بخشی از ترجمه:

تعدادی از کشورها در این مقاله معرفی شدند. و یا برنامه ریزی برای معرفی تغییرات در چهارچوب قانونی و نظارتی برای بیمه ارائه شد. با این حال، رابطه بین عملکرد مقررات و شرکت های بیمه از نظر سوددهی و بازده تعدیل شده ریسک تحت تحقیق است.
مطالعه حاضر به بررسی اثر سیاست های نظارتی بر عملکرد بیمه های اراوپا ارائه شده است. با استفاده از یک نمونه از 1276 شرکت فعال در 18 کشور از سال 2005 تا سال 2009،ما یک مدل چند سطحی مخلوط را با رهگیری تصادفی در هدو کشور و سطح شرکت برای کشور مورد نظر براورده نمودیم. کنترل برای ویژگی های مختلف شرکت خاص ما را به یک رابطه U شکل ورونه بین باگشت سرمایه و دارایی می رساند و مقررات مربوط به کفایت سرمایه و حسابداری و حسابرسی جزء الزامات بوده است. الزامات مربوط به ذخایر منفی اثر منفی در بازده دارایی ها را داشته است. در حالی که ما هیچ شواهدی از ارتباط با مقررات مربوط به سرمایه گذاری،قدرت نظارت و حکومت داری شرکت ها و کنترل داخلی را در بر نداشته ایم. با توجه به تحمل ریسک بیمه، از طریق استفاده از یک اقدام بازگشتی، ریسک حسابداری تنظیم شده و تغییرات کمی متصور است ما این برداشت را براساس یک رابطه U شکل وارونه با الزامات سرمایه و حاکمیت شرکنتی و کنترل داخلیس داریم و ما مشاهده تخلف را برای سند چشم انداز فنی داریم. مقررات باقیمانده هیچ تاثیری بر اندازه گیری بازده تعدیل شده با ریسک ندارند. در اغلب موارد، این یافته ها در رگراسیون، برای شرایط اقتصاد کلان و توسعه بازار سهام و کیفیت کلی از موسسات کشور و کنترل ریشه های قانونی قوی می باشد.
یافته ها ما پیامدهایی برای ذینفعان مختلف به خصوص سیاست گذاران دارد. به عنوان مثال می توان استدلال کرد که یک جنبش نسبت به تصویب مدل بانکی مقررات سرمایه برای بیمه ممکن است سرراست باشد. نتایج ما نشان دهنده یک رابطه غیرخطی است. به این معنی که یک نقطه عطف وجود دارد که فراتر از هزینه ها بوده و حداقل از نظر یوددهی شرکت های بیمه و بازده تعدیل کننده با ریسک است. توجه به اینکه موارد متعدد غیر خطی اشکار می باشد،نتایج ما تایید می کند که طراحی بهینه مقررات بین چالش های جدی و تنظیم کننده باید کاهش ریسک و پایداری بیمه را به دنبال داشته باشد. علاوه براین،ما برخی از شواهد را برای حمایت از تحقیقات بانکی به دست اورده ایم که در آن نظم و انضباط بازار ممکن است قدرت نظارتی مهم تری را پیدا کند.

• بخشی از مقاله انگلیسی:

Introduction In recent years, many policymakers around the world have announced intentions to reform the regulatory framework of the insurance sector.1 Although regulations mainly aim to control risktaking, reduce insolvency risk, and protect policyholders, they may also alter the structure and competition of the industry, constrain insurers’ prices and products, and impose additional costs on firms ∗ Corresponding author at: Surrey Business School, University of Surrey, UK. Tel.: +44 1483 686130/+30 28210 37252. E-mail addresses: f.pasiouras@surrey.ac.uk, pasiouras@dpem.tuc.gr (F. Pasiouras). 1 Australia, Canada, Singapore, and Switzerland, among others, have proposed or introduced changes to the framework for assessing insurance firms’ solvency (HM Treasury and Financial Services Authority-FSA, 2006). In the European Union, the Solvency II Directive (2009/138/EC), scheduled to take effect in 2016, aims to codify and harmonize insurance regulation among countries. Like Basel II in banking, the Solvency II framework consists of three pillars. Pillar 1 focuses on the quantitative requirements, covering issues such as technical provisions and minimum capital requirements. Pillar 2 is more qualitative, focusing on issues such as governance, risk management, and the supervisory review process. Pillar 3 consists of disclosure and transparency requirements, aiming to promote market discipline. (see, e.g., Lee, 2001; Pope, 2004; Ernst and Young, 2013). Consequently, questions arise as to whether and how the various existing regulatory policies influence insurance firms’ performance. The literature on insurance regulations is scarce (Lorent, 2008), especially when compared with a rich banking literature that examines the effect of regulations on various aspects of performance such as profitability, cost of financial intermediation, efficiency, and productivity.2 In most cases, the literature offers conflicting theoretical arguments concerning the effect of regulations on financial firms. For example, to the extent that moral hazard encourages riskier behaviour, firms will have more incentives to increase risk if they are allowed to offer a wider portfolio of services (Boyd et al., 1998). In fact, Das et al. (2003) argue thatthe financial deregulation and liberalization that allowed insurers to assimilate banking-type activities is one of the main factors for life insurance company failures. On the other hand, fewer regulatory restrictions may positively affect firms’ franchise value, leading to prudent behaviour and increased diversification of the asset portfolio (Gonzalez, 2005). At the same time, the limited number of studies that examine regulations and insurers’ performance focus on individual countries such as Austria (Ennsfellner et al., 2004), Germany (Mahlberg and Url, 2000), Spain (Cummins and Rubio-Misas, 2006), the Ukraine (Badunenko et al., 2006), and the United States (Weiss and Choi, 2008), along with Korea, Philippines, Taiwan, and Thailand (Boonyasai et al., 2002). As Pope (2004) points out, such studies do not allow us to reach a clear conclusion concerning the influence of the regulatory framework on insurance firms’ performance. One of the reasons is that these studies usually use poor regulatory proxies, such as dummy variables for deregulation (Boonyasai et al., 2002), and/or they simply compare performance before and after the deregulation period (Ennsfellner et al., 2004).3 Thus, they do not investigate how insurers are influenced by specific regulations, such as capital requirements or technical provisions. Furthermore, it may be difficult to generalize from the results obtained for individual countries, because there is no evidence that successful practices in one country will succeed in another with a different institutional setting (Barth et al., 2004). Thus, the question of how, if at all, regulations affect insurance firms’ performance remains unanswered. Our study attempts to add to this strand of the literature by being the first to develop an ad hoc empirical model to investigate the impact of various regulations on European insurers’ profitability and risk-adjusted returns. More specifically, we take advantage of information in the Insurance Laws Database, provided by the International Association of Insurance Supervisors (IAIS), to build various indices that proxy for regulations on capital requirements, supervisory power, technical provisions, accounting disclosures and auditing, investments, and corporate governance. Thus, the regulatory indicators that we use proxy for various policies promoted by the IAIS, as well as for the regulations that will be introduced with the implementation of Solvency II in Europe.4 We then examine whether and how these regulations influence insurance firms’ performance. We believe that the use of such informative regulatory indices, together with the application in a cross-country sample, enhances our understanding of the dynamics.5 We focus on the profitability and risk-adjusted returns of European insurers for several reasons. First, the insurance industry’s importance has risen significantly in recent years, making a noticeable contribution to Europe’s economic growth and development. For example, data from the European Insurance Federation indicate 3 Some studies attempt to improve upon this approach by examining differences in regulations among U.S. states (Weiss and Choi, 2008).

نوشته دانلود ترجمه مقاله بررسی قابلیت سودآوری و بازده تعدیل شده با ریسک شرکت بیمه – مجله الزویر 2015 اولین بار در ترجمه فا پدیدار شد.

مشخصات مقاله انگلیسی (PDF)
سال انتشار مقاله	2014
تعداد صفحات مقاله انگلیسی	15 صفحه با فرمت pdf
رشته های مرتبط با این مقاله	مدیریت
گرایش های مرتبط با این مقاله	بیمه
مجله مربوطه	مدیریت کیفیت خدمات – Managing Service Quality
دانشگاه تهیه کننده	گروه بیمه، دانشگاه چائوینانگ، تایوان
کلمات کلیدی این مقاله	کیفیت رابطه، بیمه گران عمر، واسطه های بیمه، کانال بازاریابی بیمه
شناسه شاپا یا ISSN	ISSN 0960-4529
لینک مقاله در سایت مرجع	لینک این مقاله در سایت امرالد
نشریه امرالد

• فهرست مطالب:

چکیده

1-مقدمه

2- چارچوب نظری و توسعه فرضیات

2-1 کیفیت رابطه

2-1-1 اعتماد

2-1-2 رضایت

2-1-3 تعهد

2-2 عوامل موثر بر کیفیت رابطه

2-2-1 مشتری مداری

2-2-2 تخصص

2-2-3 شباهت

2-2-4 شدت رابطه( تماس)

2-2-5 فراوانی(تعداد) تماس

2-3 گرایش رابطه بلند مدت

3- روش شناسی

3-1 روش جمع اوری داده و نمونه ها

3-2 شاخص ها

عوامل موثر بر کیفیت رابطه:

کیفیت رابطه

3-3 رویکرد های آماری

4- تحلیل و نتایج

4-1 مدل اندازه گیری

4-2 مدل معادله ساختاری

4-2-1 نتایج کلی مدل

5- بحث و اهمیت نتایج

5-1 اهمیت تحقیق

5-2 پیامد های مدیریتی

5-3 پیامد ها و اهمیت های سیاسی

5-4 محدودیت ها و تحقیقات آینده

• بخشی از ترجمه:

5-4 محدودیت ها و تحقیقات آینده

این مطالعه با چندین محدودیت همراه است. اولا، تجزیه تحلیل به صورت مقطعی انجام شده است نه طولی. به علاوه، اریبی روش مشترک در زمان طراحی پرسش نامه در نظر گرفته شد و آزمون تک عاملی هارمان شواهدی از این اریبی را نشان نداد( پادساکوف و همکاران 2003). در نهایت، یافته های تحقیقات بر اساس مطالعه انجام شده در یک کشور بوده و به این ترتیب قابل تعمیم به بیمه گران و واسطه های بیمه در کشور های دیگر نیست. مطالعات آینده می توانند تعمیم پذیری مدل کیفیت رابطه ارایه شده در این مطالعه را با به کار گیری در صنایع و مناطق مختلف، بهبود بخشد.

• بخشی از مقاله انگلیسی:

5.4 Limitations and directions for future research This study is subject to several limitations. First, the analysis performed is crosssectional and not longitudinal. Furthermore, common method bias was considered when designing the survey, and Harman’s single-factor test found no evidence of such bias (Podsakoff et al., 2003). Finally, the research findings are based on a study conducted in a single country and hence, may not be generalizable to life insurers and insurance intermediaries in other countries. Future studies might enhance the generalizability of the relationship quality model developed in this study by applying in various industries and in other locations.

دانلود رایگان مقاله انگلیسی

خرید ترجمه فارسی مقاله با فرمت ورد

نوشته دانلود ترجمه مقاله توسعه روابط واسطه بیمه- بیمه گر عمر – امرالد 2014 اولین بار در ترجمه فا پدیدار شد.

مشخصات مقاله انگلیسی (PDF)
سال انتشار مقاله	2013
تعداد صفحات مقاله انگلیسی	30 صفحه با فرمت pdf
رشته های مرتبط با این مقاله	مدیریت
گرایش های مرتبط با این مقاله	مدیریت منابع انسانی و بیمه
مجله مربوطه	مجله اروپایی آموزش و توسعه – European Journal of Training and Development
دانشگاه تهیه کننده	دانشکده مدیریت بازرگانی، دانشکده تجارت، دانشگاه اوتاارا مالزی
کلمات کلیدی این مقاله	بهبود خدمات، وضعیت اشتغال، عوامل منابع انسانی
شناسه شاپا یا ISSN	ISSN 2046-9012
لینک مقاله در سایت مرجع	لینک این مقاله در سایت امرالد
نشریه امرالد

• فهرست مطالب:

چکیده

مقدمه

مرور منابع

عملکرد بهبود خدمات

پاداش

آموزش

کار گروهی

توانمند سازی

وضعیت اشتغال

چارچوب تحقیق

طرح تحقیق

اندازه گیری ها

تجزیه تحلیل و نتایج

پایایی

پروفیل جمعیت شناختی

آزمون فرضیه

بحث

اهمیت این مطالعه

نتیجه گیری

• بخشی از ترجمه:

نتیجه گیری

مطالعات متعددی در خصوص عملکرد بهبود خدمات در کشور های غربی، نظیر بخش های مالی، خرده فروشی و مسکن وجود دارند با این حال به طور خاص مطالعه ای در صنعت بیمه عمر صورت نگرفته است. هم چنین نتایج ناهم خوانی داشته و نتیجه قطعی که بتوان آن را به شرایط مالزی تعمیم داد حاصل نشده است. در این تحقیق، ما اقدام به بررسی عوامل موثر بر عملکرد بهبود خدمات کارکنان خدمات به مشتری در صنعت بیمه عمر از دیدگاه مدیریت منابع انسانی کردیم.هم چنین این مطالعه، وضعیت اشتغال( پاره وقت و تمام وقت) را به عنوان تعدیل کننده رابطه بین مدیریت منابع انسانی و SRP بررسی کرد. با این کار، این تحقیق اهمیت کارکردی زیادی را داشت که به موجب آن آموزش و توانمند سازی تایید شده و نقش تعدیل کننده وضعیت اشتغال تایید نشد. نتایج این تحقیق موجب افزایش و گسترده شدن دانش ما از متغیر های موثر بر عملکرد بهبود خدمات کارکنان خدمات به مشتری پاره وقت و تمام وقت می شود. ادامه مطالعه برای بهبود این تحقیق و رسیدگی به محدودیت تحقیقات فعلی نیاز است. در واقع، انتظار می رود که این تحقیق بتواند اطلاعات و دانش اولیه را در خصوص عوامل موثر بر عملکرد بهبود خدمات کارکنان بخش خدمات به مشتری برای صنعت بیمه عمر در کشور مالزی فراهم کند.

• بخشی از مقاله انگلیسی:

Conclusion

There are various studies regarding SRP in Western countries, such as financial, retail and lodgings, but not, particularly, in life insurance industry. The results also have been inconsistent and failed to obtain conclusive findings that can be generalized in the Malaysian context. We have attempted, in this research, to examine the factors influencing SRP of customer service employees in life insurances industry setting from human resource management perspective. The study also examined employment status (part-time and full-time) as moderators for the relationship between human resource management and SRP. By doing so, the research makes vital and clearly expressed contribution, whereby training and empowerment were supported and concerning moderating role of employment status rewards was supported. The results from this research enhance and widen our understanding of variables that affect part-time and full-time customer service employees’ SRP. Continued study is required to enhance this research and to deal with the limitation of current research. As such, it is expected that this research will provide a preliminary insight and understanding on the factors affecting SRP of customer service employees for life insurance industry in Malaysian context.

دانلود رایگان مقاله انگلیسی

خرید ترجمه فارسی مقاله با فرمت ورد

نوشته دانلود ترجمه مقاله فاکتورهای مدیریت منابع انسانی و عملکرد بهبود خدمات در صنعت بیمه عمر – امرالد 2013 اولین بار در ترجمه فا پدیدار شد.

مشخصات مقاله انگلیسی (PDF)
سال انتشار مقاله	2012
تعداد صفحات مقاله انگلیسی	18صفحه با فرمت pdf
رشته های مرتبط با این مقاله	مدیریت
گرایش های مرتبط با این مقاله	بیمه
مجله مربوطه	مجله بین المللی بازاریابی بانک – International Journal of Bank Marketing
دانشگاه تهیه کننده	گروه مدیریت ریسک و بیمه، دانشگاه فنگ چیا، تایوان
کلمات کلیدی این مقاله	مشتری مداری، تایوان، شرکت های بیمه، نیروی فروش، رفتار کارکنان، اخلاق، تقلب، وفاق اجتماعی، فروشنده
شناسه شاپا یا ISSN	ISSN 0265-2323
لینک مقاله در سایت مرجع	لینک این مقاله در سایت امرالد
نشریه امرالد

• فهرست مطالب:

چکیده

مقدمه

منابع( ادبیات تحقیق)

مشتری مداری و تحمل تقلب در ادعای خسارت مشتریان توسط فروشنده

وفاق اجتماعی و تحمل تخلفات ادعای خسارت مشتری توسط فروشنده

اندازه تقلب ادراک شده و تحمل تقلب بیمه ای مشتری توسط فروشنده

روش شناسی

نمودار مفهومی و اندازه گیری

نمونه

روش تحلیل ها

یافته ها

همبستگی ها

کنترل دستکاری برای سناریوی 1

کنترل دستکاری برای سناریوی 2

بحث ها

پیامد ها( اهمیت)

محدودیت ها و پیشنهاداتی برای تحقیقات آینده

• بخشی از ترجمه:

محدودیت ها و پیشنهاداتی برای تحقیقات آینده

همانند هر تحقیی، این مطالعه نیز بدون محدودیت نیست. اولا، داده های ما در تایوان جمع اوری شدند که مسئله تعمیم پذیری یافته های ما به مناطق فرهنگی دیگر مطرح می شود. با این حال، متغیر های فرهنگی( نظیر جمع گرایی، فرد گرایی، مادی گرایی، مرد سالاری و فاصله قدرت) در تحقیقاتف بررسی نشده اند. از این روی، نقش فرهنگ را می توان با پاسخگویانی از کشور های مختلف بررسی کرد. سپس، اگرچه فرایند جمع اوری داده ها از طریق پرسشنامه بود، استفاده از پرسش نامه ها منجر به ایجاد اریبی در ارایه نتایج می شود. هم چنین احتمال دارد که پاسخگویان اطلاعات اریبی در مورد میزان اخلاقی بودن آن ها ارایه کنند و در مورد تفاوت بین باور های خود و باور های مربوط به نگرش همکاران، اغراق کنند. این محدودیت ها بایستی برای تحقیقات آینده در نظر گرفته شوند. با این حال، یک سری فرصت ها برای مطالعات آینده وجود دارند که برخی از آن ها با محدودیت های این تحقیق، آشکار شدند. برای مثال، بسیاری از شرکت های بیمه در مقیاس جهانی عمل می کنند و از این روی درک اثرات تفاوت های فرهنگی بر روی تحمل تقلب مشتری توسط فروشنده ها، مهم است. شواهد اخیر نشان داده است که فرهنگ های کسب و کار و سنتی بین کشور های غربی و شرقی، کاملا متفاوت است( ارلستون و همکاران 2008) و این عاملی است که منجر به بروز مسائل اخلاق کسب و کار شده است. به علاوه، مردمان اسیایی سنتی( نظیر ژاپنی ها و چینی ها)، افرادی جمع گرا و مطبع هستند( الیور و لی 2010). از این روی، رابطه بین فرهنگ و تقلب بیمه ای مشتری می تواند توسعه یابد و به این ترتیب در مورد میزان تفاوت نتایج در شرایط و فرهنک های مختلف، بیشتر می توان تامل کرد.

• بخشی از مقاله انگلیسی:

Limitations and suggestions for future research

As with any research, the present undertaking is not without limitations. First, our data were collected in Taiwan, which raises the question of the generalizability of our findings to other cultural regions. However, cultural variables (such as collectivism, individualism, materialism, masculinity and power distance) have not been examined in the research. Thus, the role of culture could be examined with respondents drawn from different countries. Next, although the data collection process was achieved through a questionnaire, using questionnaires could bias the results in the way that some participants may present a much greater negative (or positive) attitude to the issue of customer insurance frauds than they actually have in reality. It is also possible that respondents provided biased information about how ethical they are, and overstated the difference between their beliefs of themselves and the beliefs of the attitudes of peers. Those limitations need to be considered for future research. However, there are some opportunities for future studies, some of which are made evident by the limitations of this research. For example, many insurance companies operate globally, and therefore an understanding of the effects of cultural differences on salespeople’s tolerance of customer frauds is important. Recent evidence has also shown that the traditional and business cultures between western and eastern countries are still different (Ralston et al., 2008), and this may be a factor contributing to the business ethics problems. Furthermore, traditional Asian people (such as Japanese and Chinese) are described as more collectivist and obedient (Oliver and Lee, 2010). Hence, the relationship between culture and customer insurance frauds could be developed further and there could be further reflection on how the results may differ in other cultures/contexts.

دانلود رایگان مقاله انگلیسی

خرید ترجمه فارسی مقاله با فرمت ورد

نوشته دانلود ترجمه مقاله مشتری محوری و تحمل تقلب بیمه مشتری توسط فروشنده های بیمه – امرالد 2012 اولین بار در ترجمه فا پدیدار شد.