دانلود ترجمه مقاله ارزیابی اولیه قبول کردن مشتری مبتنی بر کاربرد بیمه نامه خودرو

• فهرست مطالب:

چکیده
مقدمه
مروری بر پیشینه ی ادبیات
توسعه نظریه
توضیح متغیرها و ابزار تحقیقی شان
روش تحقیق
تجزیه و تحلیل دادها
یافته ها و نتیجه گیری
محدودیت های این تحقیق

• بخشی از ترجمه:

یافته ها و نتیجه گیری
در این تحقیق از پنج فرضیه ای که با استفاده از مدلسازی معادله ی ساختاری ازموده شد، سه تا از آنها معنی دار بودند. منافع اجتماعی درک شده و همچنین خطرات حفظ حریم خصوصی رابطه ی معنی داری با تمایلات پذیرش مشتری نداشتند. مشاهدات معنی دار حاصله از تجزیه و تحلیل ها موارد زیر هستند:
• تمایلات پذیرش مشتری ها بطور معنی داری با منافع فردی درک شده، سهولت فهم شرایط بیمه نامه ی درک شده و ارزش درک شده در پذیرش مرتبط است.
• نشان داده شد که سهولت فهم درک شده (β = ۰٫۴۳) و منافع فردی درک شده (β = ۰٫۳۶) پیش بینی کننده های قویی تری برای تمایلات پذیرش نسبت به ارزش درک شده (β = ۰٫۱۵) که تنها در سطح ۰٫۰۵ معنا دار بود، هستند.
• تمایلات پذیرش توسط خطر حفظ حریم خصوصی درک شده یا منافع اجتماعی درک شده تحت تاثیر قرار نمی گیرند.
• تمامی شاخص های استفاده شده برای ارزیابی سازه های گوناگون استفاده شده در این مطالعه در مقادیر “p” مربوطه، بعد از اینکه نشان داده شد که تخمین ها کمتر از ۰٫۰۵ بودند، مرتبط بودند.
• از میان عوامل مختلف، ۳۵٫۲% از پاسخ دهندگان مصرف را به عنوان مهمترین عامل در تصمیم گیری حق بیمه می دانستند، درحالیکه ۱۹٫۷% معتقد بودند که سوابق رانندگی قبلی باید به عنوان مهمترین عامل در تصمیم گیری حق بیمه قرار گیرد. سومین عامل مهم، ارزش وسیله ی نقلیه بود (۱۵٫۹%) (جدول شماره ۵).

• بخشی از مقاله انگلیسی:

Findings and conclusions

In this study out of five hypotheses tested using structural equation modelling, three were found significant. The perceived social benefits as well as perceived privacy risks were not found to have significant relation with customer acceptance intentions. The significant observations from the analysis are: Acceptance intentions of the customer are significantly linked to perceived individual benefits, perceived easiness in understanding policy terms and perceived value on acceptance. The perceived ease of understanding (b Z 0.43) and perceived individual benefits (b Z 0.36) appear to be a stronger predictor of acceptance intentions than Table 4 Details of critical considerations regarding validity. S. no Construct PIB PSB PV PEU PPR AI Criterion 1 Cronbach alpha coefficient 0.834 0.909 0.943 0.799 0.431 0.938 2 Composite reliability 0.885 0.932 0.964 0.870 0.666 0.960 3 Average variance extracted 0.610 0.733 0.898 0.629 0.449 0.890 4 Full Collinearity VIF 2.737 1.346 1.183 3.180 1.159 3.337 5 Effect sizes of Path Coefficient (for paths ending at ‘AI’ Construct) 0.279 0.043 0.074 0.332 0.011 na 6 Convergent validity Established as 1. all ‘p’ values <0.05; loadings >0.5; cross loadings <0.5 for reflective measures 2. VIF< 5; ‘p’ values < 0.05 for indicator weights of formative measures 7 Discriminant validity Established as square root of average variance extracted was found higher than any of the correlations involving that variable 8 Predictive validity Established a Q-squared coefficient of ‘AI’ construct was obtained as 0.703, a higher positive value close to ‘۱’ after estimation Table 5 Distribution of customer preference towards criteria for premium calculation. Considerations Count Percentage Age of driver 6 2.8 Registration as private or public 15 7.0 Engine capacity of vehicle 17 7.9 Geographical terrain of use 24 11.2 Value of vehicle 34 15.9 Past driving history 42 19.7 Usage (total km driven in a year 75 35.2 213 100 Usage based Insurance policy acceptance 25 perceived value (b Z 0.15) which was significant only at 0.05 level. Acceptance intentions are not influenced by perceived privacy risk or perceived social benefits. All the indicators used to measure the various constructs used in the study were found relevant as corresponding ‘p’ values after estimation were found to be less than 0.05. Of the different factors, 35.2% of the respondents considered usage as the most important factor in deciding insurance premium, whereas 19.7% believed that past driving history should be treated as the most important factor in deciding insurance premium. The third important factor emerged as the value of the vehicle (15.9%) (Table 5).

دانلود رایگان مقاله انگلیسی

خرید ترجمه فارسی مقاله