| عنوان فارسی مقاله: | رابطه بین رقابت ، توسعه و کارایی در صنعت بانکداری |
| عنوان انگلیسی مقاله: | Competition, Growth, and Performance in the Banking Industry |
| دانلود مقاله انگلیسی: | برای دانلود رایگان مقاله انگلیسی با فرمت pdf اینجا کلیک نمائید |
| تعداد صفحات مقاله انگلیسی | 14 صفحه |
| تعداد صفحات ترجمه مقاله | 12 صفحه |
| دانشگاه | گروه امور مالی دانشگاه گرونینگن |
فهرست مطالب:
چکیده :
۱ مقدمه
۲ رقابت و سودآوری
۳ رابطه بین اندازه و عملکرد بانک
۱ ۳ پیشینه عمومی
داده ها
۲ ۳ نتایج رگرسیون و آنالیز ثبات و پایداری
۴ نتیجه گیری
بخشی از ترجمه:
مقدمه
در ادبیات بحث هایی پیرامون این مسئله صورت گرفته است که آیا اندازه تاثیری بر عملکرد بانک ها اعمال می نماید یا خیر. از دیدگاه نظری، به نظر می رسد تا حدی غیر استادانه باشد. قانون گیلبرت به ما می گوید که اندازه مهم نیست و می دانیم که اندازه عنصر بی اهمیتی در ساختار بازار اتمی مدل ارو دبرو محسوب می گردد. امادر دنیای واقعی، اندازه ، و سایز مسئله داغی به شمار می رود. در این خصوص، تحقیقات زیادی در مورد تابع هزینه بانک ها انجام شده است. در کل، تحقیق حاضر مقرر داشت که صرفه جویی مقیاس برای بانک هایی به اندازه ۱۰ – ۲۵ ملیارد دلار صدق می کند. مدارک بدست آمده حاکی از آن است که موارد مکمل هزینه وجود دارد، به عبارتی ، به نظر می رسد صرفه جویی مقیاس بسیار محدودی وجود داشته باشد. اما در صنعت بانکداری به کمبود قابل توجه X تبدیل می شوند. به طور میانگین، بانک ها دارای هزینه ای حدود ۲۰ درصد بالاتر از شرکت برتری با همین مقدار خروجی می باشند. آنالیز تابع سود بانک ها فاش می کند که با افزایش اندازه بانک، کارایی و راندمان سود نیز ارتقاء می یابد. نتیجه بدست آمده حاصل ارتقاء متنوع سازی ریسک به نسبت افزایش مقیاس عملیات های بانکی می باشد.
مقاله حاضر سعی می کند شیوه سود را یک مرحله بیشتر پیش ببرد. در این خصوص ابتدا ارتباط تمرکز در صنعت بانکداری با سودآوری بانک در تعدادی از کشورهای صنعتی شده را مورد آنالیز قرار می دهیم. سپس اثرات اندازه بانک بر سود بانک های بین المللی را آنالیز می کنیم، زیرا فرض می کنیم کره زمین میدان نبرد بانک ها می باشد. در این راستا برای تعیین نرخ رشد سود، ویژگیهای مختلف بانک را لحاظ می کنیم. در اینجا از نمونه ۱۰۰ بانک بین المللی در طول سالهای ۱۹۹۷-۱۹۸۷ استفاده می کنیم. مهمترین ویژگی ابتکاری این مقاله آن است که از آنالیز ثبات و پایداری حدود اکسترم (EBA) و آنالیز ثبات و پایداری همگام با اظهارات مارتین برای تست پایایی بازده های رگرسیون استفاده می کند. رئوس مقاله حاضر به شرح ذیل می باشد. در بخش ۲، وارد ساختار صنعت بانکداری در اقتصادهای غربی اصلی می شویم. و بین سود آوری و رقابت ارتباط برقرار می کنیم. در این بخش از بخش بانکداری در کشور به عنوان واحد آنالیز استفاده می کنیم. در بخش ۳، از بانک اختصاصی به عنوان هدف تحقیق بهره می گیریم. در اینجا بر ارتباط بین اندازه بانک و عملکرد آن برای ۱۰۰ بانک بین المللی بزرگ تاکید خواهیم نمود. همچنین، نتایج رگرسیون و تستهای ثبات و پایداری را ارائه می دهیم. در بخش ۴، نتایج مقاله مطرح شده است. …
4. نتیجه گیری
مقاله حاضر به بررسی عملکرد سود صنعت بانکداری در یک محیط بین المللی می پردازد. آنالیز ساختار بازار صنعت بانکداری در اقتصادهای صنعتی اصلی، نشان می دهد که بین سودآوری بانک و تمرکز بانک رابطه بسیار ضعیفی وجود دارد. این مسئله حاکی از آن است که در سطح ملی، تمرکز بانک منتج به سود انحصاری در بخش بانکداری نمی شود. این نوع آنالیز بخشی با تحقیق و پژوهش رفتار اقتصاد خرد نمونه 100 بانک بین المللی تکمیل شده است. نتایج بدست آمده ارتباط ویژگیهای بانک با رشد سود را تائید می کنند. در این راستا این گونه استنباط می شود که بین رشد سود و اندازه سرمایه ردیف اول بانک رابطه مثبتی وجود دارد. اما ، بین رشد سود و اندازه رابطه معکوسی وجود دارد زمانی که اندازه بانک بر حسب دارایی های بانک یا سودبانک پیش از وضع مالیات اندازه گیری شده باشد. نتایج بدست آمده توانمند و معنادار می باشند. آنها اهمیت اعتبار بانک نه نه اندازه دارایی برای نیل به عملکرد پایدار بانک را تقویت و دو چندان می نمایند.
بخشی از مقاله انگلیسی:
Introduction
There is a discussion in the economic literature about whether or not size mattersfor the performance of banks. From a theoretical perspective, this seems somewhatawkward. Gibrat’s law tells us that size does not matter (Gibrat, 1931), and we know thatsize is unimportant in the atomistic market structure of the Arrow-Debreu model.However, in the real world, size is a hot issue. In this respect, a substantial amount ofresearch has been directed towards the cost function of banks (see Berger et al. (1999) foran overview). In general, this research established that economies of scale may exist forbanks up to the $10bn-$25bn size range. The evidence is at best very weak that costcomplementarities exist, i.e. it appears that there are very limited economies of scale. Butthere turn out to be substantial X-inefficiencies in the banking industry; on average,banks have costs about 20% higher than those of a “best-practice” firm producing the same output. Analysis of the profit function of banks tends to reveal that with increasesin bank size profit efficiency may improve (see Akhavein et al., 1997). This might resultfrom improved risk diversification with increases in the scale of the banks’ operations.This paper tries to bring the ‘profit’ approach a step further. We first analyze howconcentration in the banking industry is related to bank profitability in a number ofindustrialized countries. Then we analyze how bank size affects the profits ofinternationally operating banks, as we assume that the globe rather than the nation stateis the banks battlefield. We include various bank characteristics to determine profitgrowth. We use a sample of 100 international banks over the years 1987-1997. The maininnovative feature of the paper is that it uses extreme bounds stability analysis (EBA)and a stability analysis in line with Sala-i-Martin (1997) in order to test for the reliabilityof the regression outcomes.The structure of the paper is as follows. In section 2, we go into the marketstructure of the banking industry in the major western economies. We relate competition to profitability. In this section, we take the banking sector within a country as our unit ofanalysis. In section 3, we take the individual bank as the object of our research. We willfocus on how bank size and performance are related for 100 large international banks. Assuch, we provide regression results and stability tests. The conclusion is in section 4.
| عنوان فارسی مقاله: | رابطه بین رقابت ، رشد و عملکرد در صنعت بانکداری |
| عنوان انگلیسی مقاله: | Competition, Growth, and Performance in the Banking Industry |
خرید ترجمه فارسی مقاله با فرمت ورد
خرید نسخه پاورپوینت این مقاله جهت ارائه