این مقاله انگلیسی ISI در نشریه الزویر در 7 صفحه در سال 2018 منتشر شده و ترجمه آن 17 صفحه میباشد. کیفیت ترجمه این مقاله ویژه – طلایی ⭐️⭐️⭐️ بوده و به صورت کامل ترجمه شده است.

نوشته دانلود ترجمه مقاله تکنیک های کلان داده برای سنجش ریسک بانکداری اعتباری (ساینس دایرکت – الزویر 2018) (ترجمه ویژه – طلایی ⭐️⭐️⭐️) اولین بار در ترجمه فا پدیدار شد.

این مقاله انگلیسی ISI در نشریه APA در 11 صفحه در سال 2016 منتشر شده و ترجمه آن 21 صفحه میباشد. کیفیت ترجمه این مقاله ویژه – طلایی ⭐️⭐️⭐️ بوده و به صورت کامل ترجمه شده است.

مشخصات مقاله انگلیسی (PDF)
سال انتشار مقاله	2016
تعداد صفحات مقاله انگلیسی	11 صفحه با فرمت pdf
رشته های مرتبط با این مقاله	علوم اجتماعی و روانشناسی
گرایش های مرتبط با این مقاله	روانشناسی عمومی و پژوهشگری اجتماعی
مجله مربوطه	انجمن روانشناسی آمریکا -American Psychological Association
دانشگاه تهیه کننده	دانشکده تحقیقات اجتماعی
کلمات کلیدی این مقاله	تحصیل دانشگاهی، روانشناسی، بدهی، وام دانشجویی
رفرنس	دارد
نشریه

• فهرست مطالب:

وام های دولتی
تحصیلات دکترا در رشته روانشناسی
تحقیق حاضر
روش کار
روش
سنجش
شرکت کنندگان
نتايج
حمايت مالي براي تحصيلات دانشگاهي
شرايط زندگي
مقدار كل بدهي
بحث

• بخشی از ترجمه:

بحث
مباحث زيادي در مورد هزينه آموزش و تاثير بدهي دانشجويان به عنوان يك شاخه جديد جامعه شناختي فقر در آمريكا وجود دارد . در حاليكه بعضي هزينه هاي تحصيلات تكميلي را رسيدن به بحران مي دانند ، بعضي ديگر نيز افزايش هزينه ها را قابل درك مي دانند. همان طور كه تعداد افراد مشغول به تحصيل نيز افزايش مي يابد . افزايش هزينه هاي تحصيلي كاربردهاي اجتماعي و قضايي زيادي دارد . اين افزايش هزينه باعث محدود شدن دسترسي به تحصيلات عالي و مخصوصا براي افراد داراي سابقه خانوادگي ضعيف شده است . در حاليكه دانشجويان گروه هاي مختلف قومي و نژادي براي پرداخت هاي خود قرض مي گيرند ، اما اقليت هاي نژادي به نظر بيشتر تحت تاثير قرار مي گيرند . تنوع يك موضوع اصلي در روانشانسي است و در ماموريت سازمان روانشناسي آمريكا و استانداردهاي آموزش مقطع دكتري ادغام شده است . هزينه دقيق به دست آوردن آموزش عالي و انتظارت به اندازه پرداخت براي دانشجويان در گرايش هاي باليني و مشاوره داراي پتانسيل پنهان سازي دانشجويان از گروه هاي كمتر توجه شده مي باشند و بر هدف ايجاد نيروي كاري متنوع در روانشناسي تاثير منفي مي گذارند .

• بخشی از مقاله انگلیسی:

Discussion

There is a growing debate in society about the cost of education and the impact of student debt, particularly as debt is emerging as a new sociological category of poverty in the United States (Kowzan, 2010). While some see the price tag of higher education reaching “crisis” proportions, others view escalating costs as understandable, as the number of individuals pursuing higher education increases (Newman, 2014). The rising cost of education has important social justice implications. As educational costs continue to increase, access to higher education becomes restricted, particularly for individuals from disadvantaged economic backgrounds. While students across racial and ethnic groups borrow to pay for their education, underrepresented racial minorities seem to be disproportionately affected (Johnson et al., 2012; Malcom & Dowd, 2012). Diversity is a core value of psychology, and is embedded in the mission of the American Psychological Association (American Psychological Association, 2014a) and the accreditation standards for doctoral education (American Psychological Association, 2013). The current expense of obtaining higher education, and the “pay as you go” expectation for students in clinical and counseling psychology (Norcross, Castle, Sayette, & Mayne, 2004) therefore has the potential to hinder the advancement of students from underrepresented groups and negatively impact the goal of creating a diverse workforce in psychology.

دانلود رایگان مقاله انگلیسی          خرید ترجمه فارسی مقاله

نوشته دانلود ترجمه مقاله وام دانشجویی در روانشناسی (APA ۲۰۱۶) (ترجمه ویژه – طلایی ⭐️⭐️⭐️) اولین بار در ترجمه فا پدیدار شد.

این مقاله انگلیسی ISI در نشریه ساینس دایرکت (الزویر) در 7 صفحه در سال 2016 منتشر شده و ترجمه آن 11 صفحه میباشد. کیفیت ترجمه این مقاله ویژه – طلایی ⭐️⭐️⭐️ بوده و به صورت کامل ترجمه شده است.

مشخصات مقاله انگلیسی
فرمت مقاله انگلیسی	pdf
سال انتشار	2016
تعداد صفحات مقاله انگلیسی	7 صفحه با فرمت pdf
نوع مقاله	ISI
نوع نگارش	مقاله پژوهشی (Research Article)
نوع ارائه مقاله	ژورنال
رشته های مرتبط با این مقاله	اقتصاد و حسابداری
گرایش های مرتبط با این مقاله	اقتصاد مالی، حسابداری مالی
چاپ شده در مجله (ژورنال)	اسناد تحقیق مالی – Finance Research Letters
کلمات کلیدی	ریسک اعتباری، CMBS، بحران مالی، وام مسکن، MBS، پیش فرض، PD، زیان مورد انتظار
کلمات کلیدی انگلیسی	CMBS – Credit risk – Financial crisis – Mortgages – MBS – Default – PD – Expected loss
ارائه شده از دانشگاه	دانشگاه تگزاس، دانشکده بازرگانی مک کومب، اوستین، ایالات متحده آمریکا
نمایه (index)	Scopus – Master journals – JCR
نویسندگان	Andreas D. Christopoulos، Joshua G. Barratt
شناسه شاپا یا ISSN	ISSN 1544-6123
شناسه دیجیتال – doi	https://doi.org/10.1016/j.frl.2016.08.004
ایمپکت فاکتور(IF) مجله	2.022 در سال 2019
شاخص H_index مجله	24 در سال 2020
شاخص SJR مجله	0.770 در سال 2019
شاخص Q یا Quartile (چارک)	Q2 در سال 2019
بیس	نیست ☓
مدل مفهومی	ندارد ☓
پرسشنامه	ندارد ☓
متغیر	ندارد ☓
رفرنس	دارای رفرنس در انتهای مقاله ✓
کد محصول	10744
لینک مقاله در سایت مرجع	لینک این مقاله در نشریه Elsevier
نشریه الزویر

نوشته دانلود ترجمه مقاله یافته های ریسک پذیری اعتباری برای وام های تجاری املاک (ساینس دایرکت – الزویر 2016) (ترجمه ویژه – طلایی ⭐️⭐️⭐️) اولین بار در ترجمه فا پدیدار شد.

این مقاله انگلیسی ISI در نشریه الزویر در 37 صفحه در سال 2015 منتشر شده و ترجمه آن 37 صفحه میباشد. کیفیت ترجمه این مقاله ویژه – طلایی ⭐️⭐️⭐️ بوده و به صورت کامل ترجمه شده است.

نوشته دانلود ترجمه مقاله ارزیابی رقابت بانک برای وام های مصرف کننده (ساینس دایرکت – الزویر 2015) (ترجمه ویژه – طلایی ⭐️⭐️⭐️) اولین بار در ترجمه فا پدیدار شد.

گروه آموزشی ترجمه فا اقدام به ارائه ترجمه مقاله با موضوع ” اهمیت مالکیت در زمان بحران و مدل نظری وام دهی بانک ” در قالب فایل ورد نموده است که شما عزیزان میتوانید پس از دانلود رایگان مقاله انگلیسی و نیز مطالعه نمونه ترجمه و سایر مشخصات، ترجمه را خریداری نمایید.

• فهرست مطالب:

1 – مقدمه
2 – مدل تئوریک
2-1 چارچوب عمومی
2 -2 کارآفرینان
2-3 بانک های خصوصی و عمومی
2-4 سپرده گذار ها
2-5 راه حل استقرای پس رفتی
2-5-1 راه حل دوره یک
2-5-2 راه حل برای دوره صفر
2-6 رفتار بهینه عوامل در دوره یک
2-7 سرمایه گذار مجدد بانک های عمومی در دوره 1
3 – یادداشت های نهایی
ضمیمه A

• بخشی از ترجمه:

3 – یادداشت های نهایی
مقاله حاضر از چشم انداز تئوریک رفتار وام دهی بانک های خصوصی و عمومی در پاسخ به شوک های اقتصادی معکوس بررسی می کند . ما چارچوب تئوریک را توسعه می دهیم که فعل و انفعالات سپرده گذاران ، شرکت ها و بانک های خصوصی و عمومی را مذل سازی می کنیم نتایج مشخص می سازند که وام دهی در طول زمان های عادی در میان بانک های خصوصی و عمومی یکسان هستند . بنابراین ، وام دهی بانک خصوصی در طول بحران مالی تا حد زیادی نسبت به بانک های عمومی کاهش می یابد . این نتایج مشخص می سازند که بانک های عمومی نقش ضد چرخه ای را در سیستم های بانکداری اشان ایفاء می کنند در حالی که بانک های خصوصی نقش حامی چرخه را ایفاء می کند .

• بخشی از مقاله انگلیسی:

3 Concluding remarks

The present paper examines from a theoretical perspective the lending behavior of private and public banks in response to adverse economic shocks. We develop a theoretical framework that models the interactions of depositors, firms, and private and public banks. The results indicate that lending during normal times is similar across private and public banks. During a financial crisis, however, private banks’ lending decreases to a larger extent than that of public banks. These results indicates that public banks play a counter-cyclical role in their banking systems, while private banks play a more pro-cyclical role.

دانلود رایگان مقاله انگلیسی

خرید ترجمه فارسی مقاله

نوشته دانلود ترجمه مقاله اهمیت مالکیت در زمان بحران و مدل نظری وام دهی بانک – مجله الزویر اولین بار در ترجمه فا پدیدار شد.

گروه آموزشی ترجمه فا اقدام به ارائه ترجمه مقاله با موضوع ” اثر تعیین کننده اقتصاد کلان بر وام غیرقابل انجام ” در قالب فایل ورد نموده است که شما عزیزان میتوانید پس از دانلود رایگان مقاله انگلیسی و نیز مطالعه نمونه ترجمه و سایر مشخصات، ترجمه را خریداری نمایید.

• فهرست مطالب:

چکیده
مقدمه
مروری بر ادبیات
ادبیات نظری
ادبیات تجربی
روش تحقیق
چارچوب اقتصادی و تحلیلی و ویژگی مدل
داده ها،منابع داده ها و مقیاس داده ها
تحلیل تجربی و نتایج
آزمون جذر ریشه
شرط ثبات VAR
آزمونی برای یکپارچگی مشترک:
مدل طولانی
رابطه علیت Granger
تابع پاسخ انی
نتیجه گیری

• بخشی از ترجمه:

نتیجه گیری
این تحقیق به بررسی تعیین کننده های اقتصاد کلان در وام های انجام ناپذیر نامیبیا پرداخت. این تحقیق بر مبنای داده های 3 ماه است که دوره 2001 و 2014 را پوشش می دهد و از روش ریشه واحد و یکپارچگی مشترک، علیت GRANGER، تابع پاسخ آنی و پیش بینی تجزیه خطای واریانس استفاده می کند. نتایج در این راستا نشان دادند که رابطه درازمدتی بین وام های انجام ناپذیر و لگاریتم محصولات ناخالص داخلی، نرخ بهره و تورم وجود دارد. نتایج رابطه علی GRANGER نشان داد که رابطه علی تک جهتی و یک سویه از نرخ بهره تا وام های انجام ناپذیر دراز مدت وجود دارد. علاوه بر این این رابطه یک سویه همه تعیین کننده های اقتصاد کلان تا وام های انجام ناپذیر را در کوتاه مدت پوشش می دهد. نتایج پاسخ آنی نشان داد که همه این تعیین کننده ها نقش مهمی را در تعیین وام های انجام ناپذیر ایفا می کنند. این امر پیشنهاد داد که محیط اقتصاد کلان برای وام های انجام ناپذیر در نامیبیا بسیار حیاتی است. این تحقیق به این نتیجه رسید که محیط اقتصاد کلان باید مورد نظارت قرار گیرد و باید با بسیاری از بخش ها همانند بانکداری ارتباط برقرار کند. نتایج با داده های یکپارچه غنی شدند. تحقیقات آتی باید درامد را برای بهبود در آینده مورد بررسی قرار دهند.

• بخشی از مقاله انگلیسی:

5. Conclusion

This study examined the macroeconomic determinants of non-performing loans in Namibia. The study was based on quarterly data covering the period 2001:Q1 to 2014:Q2, utilizing the technique of unit root, co-integration, Granger causality, impulse response functions and forecast error variance decomposition. The results for co-integration found a long run relationship between non-performing loan and log of gross domestic product, interest rate and inflation rate. The results for Granger causality found unidirectional causality from interest rate to non-performing loan in the long run. Moreover, there is also unidirectional causality running from all the macroeconomic determinants to non-performing loans in the short run. The results of the impulse response functions revealed that all the macroeconomic determinants plays a role in determining non-performing loans, while in the short run only log of gross domestic product and exchange rate. This suggests that the macroeconomic environment is very critical for non-performing loans in the Namibian context. Hence, the study recommends that the macroeconomic environment should continue to be monitored as it has linkage to many economic sectors including the banking sector. These results could be enriched with disaggregated data. Future studies should consider that as an avenue for improvement.

دانلود رایگان مقاله انگلیسی

خرید ترجمه فارسی مقاله

نوشته دانلود ترجمه مقاله اثر تعیین کننده اقتصاد کلان بر وام غیرقابل انجام اولین بار در ترجمه فا پدیدار شد.

• فهرست مطالب:

چکیده
1. مقدمه
2. مروی بر پیشینه
3. داده ها و تخمین تجربی
4. توصیف متغیر و مشخصات مدل
5. دست آوردها
نتیجه گیری

• بخشی از ترجمه:

6. نتیجه گیری
بنگاه های کوچک و متوسط اقتصادی، نقش بسیار مهمی را در اقتصاد ایفا می کنند، رشد مداوم و متعادل، کارآفرینی، توسعه مهارت های کارآفرینی و شرکت در صدور درآمد ها از مزایای بنگاه های کوچک و متوسط اقتصادی در اقتصاد است. علی رغم اهمیت آنها در اقتصاد، اکثر بنگاه های کوچک و متوسط اقتصادی قادر نیستند در مقابل چالش های جهانی شدن، به خاطر دشواری های تأمین بودجه پابرجا بمانند. همگام با باز شدن اقتصاد ایران، در نظر گرفتن سنجه/اندازه هایی برای گردش اعتبار در این بخش ضرورت پیدا کرده است. این مقاله دیدگاهی را در این زمینه ارائه می دهد و وام دهی به بنگاه های کوچک و متوسط اقتصادی را برجسته می کند.
با این امکانات، بانک ها برای شرکای محلی بانک و دیگر واسطه های مالی وام مهیا می کند که متعاقباً برای بنگاه های کوچک و متوسط اقتصادی نیز وام فراهم می کنند. بانک ها به منظور تقویت ارتباط میان واسطه و مشتریانش و نیز برای افزایش بهرۀ واسطه ها در عملکرد خوب حد/خط اعتبار، به دنبال کسانی هستند که با هم به تأمین سرمایه بپردازند، که این کار را با شرکت در مؤسسات مالی که توانایی وام دادن را دارند انجام می دهند. هدف اصلی از این واسطه ها، حمایت از توانایی بالقوۀ بنگاه های کوچک و متوسط اقتصادی در رشد، صادرات و اشتغال زایی است. ارتقای دانش و مهارت های اقتصادی و نوآوری در توانایی های بنگاه های پرانرژی کوچک و متوسط اقتصادی در ایران، اولویتی را برای بانک ها به جا می گذارد. در پایان سال 2012، در مجموع USD، 110 میلیون حد اعتبار برای استفادۀ پنج تن از شرکای FI در ایران فعال شده بود. تا کنون، عملکرد بانک ها از در دسترس بودن و طولانی کردن موعد سررسید تأمین بودجه برای بنگاه های کوچک و متوسط اقتصادی، پشتیبانی از اشتغال زایی و رشد، حمایت کرده است. مجموع هزینه ها بر طبق USD تا پایان دسامبر سال 2012 به 1/52 رسید. در سال های آینده، با تأمین بودجه از طریق واسطه ها، بانک ها به روند افزایش تأمین بودجه طولانی مدت برای بنگاه¬های کوچک و متوسط اقتصادی ادامه خواهند داد و به دنبال فرصت هایی خواهند بود تا از طریق آن همکاری خود را با بانک هایی بیشتر کنند که در زمینه تأمین بودجه برای بنگاه های کوچک و متوسط اقتصادی فعال هستند. (ایران، سیاست شراکت کشور-2013، 2014)

• بخشی از مقاله انگلیسی:

6. CONCLUSION

Small and Medium Enterprises (SMEs) play a very significant role in the economy in terms of balanced and sustainable growth, employment generation, development of entrepreneurial skills and contribution to export earnings. However, despite their importance to the economy, most SMEs are not able to stand up to the challenges of globalization, mainly because of difficulties in the area of financing. With the opening up of the Iranian economy, it has become necessary to consider measures for the flow of credit to this sector. The article provides a perspective in this regard and highlights the SME lending. Under this facility the Bank provides loans to local partner banks and other financial intermediaries which subsequently on-lend to the SMEs.

The Bank is seeking co-funding from the participating financial institution in each on-lending, in order to strengthen the relationship between the intermediary and its clients, and to increase the intermediaries’ interest in the good performance of the credit line. The main goal of these intermediated loans is to support growth, export and employment potentials of the SMEs. Promoting the knowledge economy/skills and innovation capacity of vibrant SMEs in Iran remains a priority for the Bank. By the end of 2012 a total of USD 110 million credit limits have been activated for the use of five partner FIs in Iran. So far, the operations of the Bank supported the availability and lengthen the maturity of funding for SMEs, underpinning job creation and growth. The total disbursements amounted to USD 52.1 million by the end of December 2012. In the coming years, through intermediated financing the Bank will continue to increase the availability of long term funding to SMEs and look for opportunities for further cooperating with banks which are active in SME financing. (Iran, Country Partnership Strategy – 2013, 2014)

دانلود رایگان مقاله انگلیسی

خرید ترجمه فارسی مقاله

نوشته دانلود ترجمه مقاله وام دادن به SME ها و سودبخشی بانکی اولین بار در ترجمه فا پدیدار شد.

• فهرست مطالب:

چکیده
1. مقدمه
2. فقر محله و وام دهی بدون پشتوانه
3. مدل سازی اثرات اجتماعی با استفاده از فاصله فضایی و داده های سطح منطقه سرشماری
3-1: نزدیکی جغرافیایی نسبت به نزدیکی اجتماعی
3-2: استفاده از داده های گردآوری شده از ناحیه سرشماری
4. داده ها و مدل تجربی
5. نتایج
6. نتیجه گیری

• بخشی از ترجمه:

6. نتیجه گیری
ممکن است جای تعجب نباشد که محله های فقیرتر در Cuyahoga، که حداقل 20% از جمعیت آن در زیر خط فقر قراردارند، نرخ های بالاتری از تسهیلات وام دهی بدون پشتوانه توسط کارگزاران وام مسکن در مقایسه با محله-های کمترفقیر تجربه کرده اند. اما با توجه به این که ویژگی های ناحیه های محله های شهری به شدت با درآمد و نژاد جداسازی شده اند، درک بیشتر اثرات فقر متمرکز بر وام دهی بدون پشتوانه بسیار جالب خواهدبود. این مطالعه ویژگی رابطه بین وام دهی بدون پشتوانه و محله های فقیر را با افزودن بعد فضایی به تحلیل، به منظور شامل کردن اختلاف اثرات اجتماعی در محله های فقیرتر در مقایسه با محله های کمتر فقیر بررسی می کند. پس از کنترل هر یک از عوامل مربوطه دیگر، مدل تعامل های فضایی قوی تری برای محله های فقیرتر پیدا می شود، و نشان داده می-شود که اثرات اجتماعی مربوط به فقر ممکن است نرخ های بالا از وام دهی بدون پشتوانه را تسهیل کنند. بیان این نکته مهم است که اثرات اجتماعی می توانند از تقاضا و عرضه حوادث جانبی ناشی شوند. در طرف تقاضا، وام گیرندگان ممکن است خطرگریزی کمتری نسبت به وام های مسکن بدون پشتوانه داشته باشند، زیرا همتایان آن ها این محصولات را با نتایج به ظاهر مثبت خریده اند. در طرف عرضه، وام گیرندگانی که در محله های فقیرتر زندگی می کنند، ممکن¬است در معرض بازاریابی این محصولات باشند. اگرچه این تحلیل قادر به جداسازی بین این دو فرضیه نیست، اما هردو مورد با اثرات منفی از زندگی در محله های فقیر روبرو می شوند. بیان این نکته مهم است که شبکه¬های اجتماعی و زمینه اجتماعی پتانسیل تاثیرگذاری مثبت یا منفی بر درآمدهای مالی را دارند. این مقاله موردی را نشان می دهد که درآن زمینه اجتماعی در محله های فقیر به طور منفی بر دارایی وام گیرندگان تاثیر می-گذارد. با این وجود، تحلیل اخیر از بانکداری گروهی در توسعه دنیا توسط Karlan (2007) شواهدی را پیدا کرده است که اثرات اجتماعی مهم هستند و منجر به درامدهای مالی مثبت دربین فقیران می شود. یافته های ما باید بازخورد مهمی را برای مواردی که در تلاش های آموزشی مالی و سیاست های حفاظت از مشتری، شامل تمرین های بازاریابی محصولات مالی هستند، فراهم کند. همچنین این مقاله بازنگری محصولات دسترس¬پذیر در سیستم مالی سنتی را که نیاز وام¬گیرندگان با درآمد کم را تامین می کند، توصیه می کند.

• بخشی از مقاله انگلیسی:

6. Conclusions

It may not come as a surprise that poorer neighborhoods in Cuyahoga, those with at least 20% of its population falling below the poverty line, experienced higher rates of subprime lending facilitated by mortgage brokers, as compared to less poor neighborhoods. But given that the region features urban neighborhoods highly segregated by income and race, it is of interest to further understand the effects of concentrated poverty on subprime lending. This study contributes to the characterization of the relationship between subprime lending and poor neighborhoods by adding a spatial dimension to the analysis, in an attempt to capture social effect differences in poorer as compared to less poor neighborhoods. After controlling for other relevant factors, the model finds stronger spatial interactions for poorer neighborhoods, suggesting that social effects related to poverty may have facilitated the higher rates of subprime lending. It is important to note that social effects can results from demand and supply side events. On the demand side, borrowers may have become less risk averse to subprime mortgages, as their peers purchased these products with seemingly positive results. On the supply side, borrowers living in a poorer neighborhood may have been more exposed to the marketing of these products. While the analysis is not able to separate between these two social hypotheses, they can both be traced to the negative effects of living in poor neighborhoods. It is important to note that social networks and context have the potential of affecting financial outcomes positevely or negatively. This paper addresses a case in which the social context in poor neighborhoods negatively influenced borrower’s finances. However, recent analysis of group banking in the developing world by Karlan (2007) finds evidence that social effects matter and lead to positive financial outcomes among the poor. Our findings should provide important feedback to those involved in financial education efforts and consumer protection policies, including the marketing practices of financial products. It also suggests revisiting the availability of products in the traditional financial system that meet the needs of low income borrowers.

دانلود رایگان مقاله انگلیسی

خرید ترجمه فارسی مقاله

نوشته دانلود ترجمه مقاله طرح وام در نواحی فقیر – مجله الزویر اولین بار در ترجمه فا پدیدار شد.

• فهرست مطالب:

چکیده
مقدمه
زمینه، تاریخچه و سوالات پژوهشی
قوانین شرکت های عمومی
قوانین AICPA
تاریخچه و سوالات پژوهشی
روش تحقیق
شركت كنندگان
مقیاس های مستقل و وابسته
فرآیند جمع آوری داده ها
روش های آماری
نتایج
پرسش های پژوهش 1a و 1b
پرسش پژوهشی 2
محدودیت ها و استنتاج
پیوست: مطالب تکمیلی

• بخشی از ترجمه:

محدودیت ها و استنتاج
این مطالعه نشان می دهد که کاربران صورتهای مالی شرکت های غیرعمومی نسبت به ATS حساس هستند. بطور کلی متصدیان اعطای وام تفاوت معنی داری را در استقلال و عینیت مشاهده می کنند زمانیکه حسابرس کار انطباق مالیاتی را برای نهاد حسابرسی شده (NO در برابر ECO) انجام می دهد. با این وجود، متصدیان وام تفاوت معنی دار مربوط به اطمینان گزارش حسابرس از صورتهای مالی را ملاحظه نمی کنند. افته های مشابه زمانی حاصل می شوند که مورد پایه را با موردی مقایسه می کنیم که در آن خدمات انطباق برای مدیران (NO در برابر EECO) انجام می گیرند با این تفاوت که اطمینان از گزارش حسابرس در مورد صورتهای مالی نیز بطور معنی داری کاهش می یابد. در متغیر دوبخشی (« آیا خدمات ارائه شده توسط حسابرس را تائید می کنید؟») تفاوت های بین گروهها نیز معنی دار (NO در برابر EECO، p = 0.000) یا بطور حاشیه ای معنی دار (NO در برابر ECO ، p = 0.81 ؛ ECO در برابر EECO ، p = 0.085) است. کمتر از اکثریت متصدیان وام بانکی ATS را تائید می کنند.

• بخشی از مقاله انگلیسی:

Conclusions and limitations

This study suggests that users of financial statements of nonpublic companies are sensitive to ATS. Lending officers generally perceive a significant difference in independence and objectivity when the auditor also performed tax compliance work for the audited entity (NO vs. ECO). However, loan officers do not perceive a significant difference concerning the reliability of the auditor’s report on the financial statements. Similar findings hold when we compare the base case to the case where compliance services are also performed for the executives (NO vs. EECO) with the exception that perceptions regarding the reliability of the auditor’s report on the financial statements are also reduced significantly. Relative to the dichotomous variable (“Do you approve of the services provided by the auditor?”) differences between and among the groups are also significant (NO vs. EECO, p = .000) or marginally significant (NO vs. ECO, p = .081; ECO vs. EECO, p = .085). Less than a majority of bank loan officers approved ATS.

دانلود رایگان مقاله انگلیسی

خرید ترجمه فارسی مقاله

نوشته دانلود ترجمه مقاله انطباق مالیاتی حسابرسان خارجی برای مشتریان غیر عمومی – مجله الزویر اولین بار در ترجمه فا پدیدار شد.

• فهرست مطالب:

چکیده
1. مقدمه
1.1. مروری بر ادبیات پیشینه
1.2. هدف این مطالعه
1.3. روش تحقیق
1.3.1. نوع داده ها
1.3.2. نوع پژوهش
1.3.3. ابزار تجزیه و تحلیل داده ها
2. شیوه CRM در BASIC Bank Ltd (بانک بیسیک با مسئولیت محدود)
2.1. سیاست ریسک اعتباری بانک بیسیک با مسئولیت محدود
2.2. بخش مدیریت ریسک اعتباری
2.3. طرف های مدیریت ریسک اعتباری
2.4. تایید اعتبار بانک بیسیک با مسئولیت محدود
2.4.1. مقامات تایید وام های فردی و صنفی
2.4.2. معیار وام دهی برای وام عمومی
2.4.3. معیار وام دهی برای SME و وام صنفی
2.5. وصول اعتبار از بانک بیسیک با مسئولیت محدود
2.5.1. فرایندهای وصول
2.5.2. مراحل وصول
2.6. طبقه بندی & سیاست تشخیص اعتبار از دست رفته
2.7. روش های تامین بانک بیسیک
2.7.1. ذخیره شرط عمومی
2.7.2. ذخیره شرط خاص
2.8. زمانبندی مجدد وام
2.8.1. زمانبندی وام های مدت دار
2.8.2. زماننبدی وام احتیاجی و مستمر
2.9. اصلاح نمونه کار بد از بانک بیسیک محدود
2.9.1. مدیریت دارایی خاص- SME و بانکداری خرده فروشی
2.9.2. مدیریت دارایی خاص & بازرسی اعتبار – بانکداری عمده فروشی & تجارت های متوسط
3. عملکرد CRM بانک بیسیک با مسئولیت محدود (تجزیه و تحلیل روند و نسبت)
3.1. تجزیه و تحلیل روند
3.1.1. روند کلی وام ها و پیش پرداخت ها
3.1.2. روند وام های طبقه بندی شده (NPL)
3.1.3. روندوام طبقه بندی نشده (استاندارد)
3.1.4. ذخیره شرط در برابر پیش پرداخت ها & وام های طبقه بندی شده
3.2. تجزیه و تحلیل نسبت
3.2.1. وام استاندارد برای نسبت کلی وام ها
3.2.2. وام غیر اجرایی به نسبت کل وام ها
4. تاثیر CRM بر سودآوری بانکی (تجزیه و تحلیل آماری)
4.1. بررسی اجمالی این تحقیق
4.2. تحقیقات قبلی در مورد این موضوع
4.3. انتخاب نمونه و مشخصات مدل
4.4. ورودی داد ها و خطر رگرسیون
4.5. نتایج تحقیق و تفسیر
4.5.1. تجزیه و تحلیل رگرسیون
4.5.2. تجزیه و تحلیل ضرایب
4.5.3. آزمون آنالیز واریانس
5. یافته ها، توصیه ها و نتیجه گیری
5.1. خلاصه ای از یافته ها
5.2. توصیه ها
5.3. نتیجه گیری

• بخشی از ترجمه:

5.3. نتیجه گیری
برای نتیجه گیری این گزارش، ضروری است تا بیان شود که مشتری های پیش فرض یک مشکل عمده ای برای موسسات مالی بانکی شده اند و موسسات مالی در تلاش جهت کاهش این مشکل پیش فرض هستند. بانک بنگلادش در حال تلاش است تا به موسسات مالی کمک کند تا از شر مشکل ریسک پیش فرض رهایی یابند و سیاست هایی را برای این هدف فرمول بندی کنند. به عنوان یک تداومی نسبت به این مسئله، بانک بنگلادش دستوراتی را فراهم کرده است که چه زمان و چه مکانی این مسئله ضروری به نظر می رسد.
به عنوان یک موسسه مالی پیشرو در بنگلادش، بانک بیسیک با مسئولیت محدود در حال حفظ عملیاتش در یک روش همواری است. اگرچه این بانک با مشکلات زیادی روبرو شد، اما تجربه اش در این زمینه از سیاست درست وام دهی و شرکتی آن را در مورد این ریسک ها بسیار هشیار ساخته است. یک بخش CRM بسیار فنی و ماهر همیشه با ظرفیت کاملی در حال کار هستند تا ریسک محصولات و خدمات شان را تجزیه و تحلیل کنند. تا کنون خودش را به عنوان یک سازمان موفق در ارزیابی ریسک و بنابراین مراقبت از آن معرفی کرده است.
هدف اصلی این مقاله نشان دادن شیوه های CRM بانک ها بود. در این مقاله در مورد چهارچوب نظری، اهمیت، فرایند، مزایا و چالش های BBL توضیحاتی ارائه شد. همچنین در این مقاله شیوه های CRM و عملکرد BBL شرح داده شد. نهایتا، در این مقاله تلاش شد تا نشان داده شود که ایا یک رابطه بین عملکرد CRM و سودآوری بانک وجود دارد. تمامی این تجزیه و تحلیل ها در مورد چشم انداز بانک بیسیک با مسئولیت محدود بنگلادش شرح داده شد.

• بخشی از مقاله انگلیسی:

5.3. Conclusion

To conclude the report, it is imperative to mention that default clients have been a major problem for the banking financial institutions for long and the financial institutions have been trying to minimize the default problem all along. The Bangladesh Bank has been striving to assist the financial institutions to get out of the default risk problem and formulating policies for that purpose. As a continuance to this, Bangladesh Bank has been providing directives when and where it seems to be necessary. As a leading financial institution of Bangladesh, BASIC Bank Limited is maintaining its operation in a smooth way. Though the bank faced many problems, its experience in the field of corporate and proper lending policy make it very much cautious about the risk. A very skillful and technically enriched CRM department is always working with its full capacity to analyze the risk of its products and services. So far it has proved itself as a successful organization in assessing risk and thus takes care of it. The main purpose of this paper is to show about the CRM practice of banks. It describes about the theoretical framework, importance, process, advantage and challenges of CRM. It also describes the CRM practice and performance of BBL. Finally it tries to find if there is a relationship between CRM performance and banks profitability. All these analysis is described on the perspective of BASIC Bank limited, Bangladesh.

دانلود رایگان مقاله انگلیسی

خرید ترجمه فارسی مقاله

نوشته دانلود ترجمه مقاله روش های مدیریت ریسک اعتباری در بانک تجاری – SciencePG اولین بار در ترجمه فا پدیدار شد.