دانلود ترجمه مقاله تنوع بخشی پرتفوی وام، ساختار بازار و ثبات بانک (ساینس دایرکت – الزویر ۲۰۱۹) (ترجمه ویژه – طلایی ⭐️⭐️⭐️)

elsevier

 

 

این مقاله انگلیسی ISI در نشریه الزویر در ۱۳ صفحه در سال ۲۰۱۹ منتشر شده و ترجمه آن ۳۷ صفحه میباشد. کیفیت ترجمه این مقاله ویژه – طلایی ⭐️⭐️⭐️ بوده و به صورت کامل ترجمه شده است.

 

دانلود رایگان مقاله انگلیسی + خرید ترجمه فارسی
عنوان فارسی مقاله:

تنوع بخشی پرتفوی وام، ساختار بازار و ثبات بانک

عنوان انگلیسی مقاله:

Loan portfolio diversification, market structure and bank stability

 

 

مشخصات مقاله انگلیسی 
فرمت مقاله انگلیسی pdf 
سال انتشار ۲۰۱۹
تعداد صفحات مقاله انگلیسی ۱۳ صفحه با فرمت pdf
نوع مقاله ISI
نوع نگارش مقاله پژوهشی (Research Article)
نوع ارائه مقاله ژورنال
رشته های مرتبط با این مقاله اقتصاد، مدیریت
گرایش های مرتبط با این مقاله اقتصاد مالی، اقتصاد پولی، مدیریت مالی، بانکداری
چاپ شده در مجله (ژورنال) مجله بانکداری و مالی – Journal of Banking and Finance
کلمات کلیدی تنوع بخشی وام، تمرکز بازار، بانکداری، ثبات اقتصادی
کلمات کلیدی انگلیسی Loan diversification – Market concentration – Banking – Financial stability
ارائه شده از دانشگاه گروه مدیریت مالی و ریسک، دانشکده بازرگانی، دانشگاه کلرادو دنور، ایالات متحده
نمایه (index) scopus – master journals – JCR
نویسندگان Jeungbo Shim
شناسه شاپا یا ISSN ۰۳۷۸-۴۲۶۶
شناسه دیجیتال – doi https://doi.org/10.1016/j.jbankfin.2019.04.006
ایمپکت فاکتور(IF) مجله ۳٫۱۵۴ در سال ۲۰۲۰
شاخص H_index مجله ۱۶۱ در سال ۲۰۲۱
شاخص SJR مجله ۱٫۵۸۰ در سال ۲۰۲۰
شاخص Q یا Quartile (چارک) Q1 در سال ۲۰۲۰
بیس است 
مدل مفهومی دارد  
پرسشنامه ندارد
متغیر دارد  
فرضیه دارد  
رفرنس دارای رفرنس در داخل متن و انتهای مقاله
کد محصول ۱۲۴۱۸
لینک مقاله در سایت مرجع لینک این مقاله در سایت Elsevier
نشریه الزویر – Elsevier

 

مشخصات و وضعیت ترجمه فارسی این مقاله 
فرمت ترجمه مقاله pdf و ورد تایپ شده با قابلیت ویرایش
وضعیت ترجمه انجام شده و آماده دانلود
کیفیت ترجمه ویژه – طلایی ⭐️⭐️⭐️
تعداد صفحات ترجمه تایپ شده با فرمت ورد با قابلیت ویرایش  ۳۷ (۲ صفحه رفرنس انگلیسی) صفحه با فونت ۱۴ B Nazanin
ترجمه عناوین تصاویر و جداول ترجمه شده است 
ترجمه متون داخل تصاویر ترجمه شده است 
ترجمه متون داخل جداول ترجمه شده است 
ترجمه ضمیمه ندارد
ترجمه پاورقی ترجمه نشده است
درج تصاویر در فایل ترجمه درج شده است  
درج جداول در فایل ترجمه درج شده است  
درج فرمولها و محاسبات در فایل ترجمه  به صورت عکس درج شده است
منابع داخل متن به صورت انگلیسی درج شده است
منابع انتهای متن به صورت انگلیسی درج شده است

 

فهرست مطالب

چکیده

۱- معرفی

۲- ادبیات مربوطه و توسعه فرضیه ها

۱-۲- تنوع بخشی پرتفوی وام و ثبات بانک

۲-۲ تمرکز بازار و ثبات بانک

۳-۲ اثر متقابل تنوع بخشی وام و تمرکز بازار بر ثبات بانک

۳ – روش شناسی و ساخت متغیر

۱-۳ چارچوب تجربی

۲-۳ تعریف متغیرها

۱-۲-۳ ثبات مالی بانک

۲-۲-۳ تنوع بخشی پرتفوی وام

۳-۲-۳ تمرکز بازار

۴-۲-۳ اندازه شرکت

۵-۲-۳ سهم بدون سود

۶-۲-۳ نقدینگی

۷-۲-۳ سپرده های کارگزاری

۸-۲-۳ سپرده های اصلی

۹-۲-۳ عضو شرکت هلدینگ بانکی

۱۰-۲-۳ بانکهای نوظهور

۱۱-۲-۳ انتخاب نظارتی و سرپرستی

۱۲-۲-۳ نرخ بیکاری و نرخ رشد تولید ناخالص داخلی (GDP)

۴ – داده ها و نتایج تجربی

۱-۴ نمونه

۲-۴ نتایج برای مشخصات اولیه

۳-۴ تست های استواری (پایداری)

۱-۳-۴ کنترل ادغام ها و مالکیت ها

۲-۳-۴ آنالیز برای دوره های قبل از بحران، بحران و بعد از بحران

۳-۳-۴ روش گشتاورهای تعمیم یافته متغیرهای ابزاری (IV-GMM)

-۵نتیجه گیری

منابع

 

بخشی از ترجمه

چکیده

این مقاله بررسی می کند که آیا تنوع بخشی وام بانکی و تمرکز بازار با ثبات مالی بانک درارتباط هست یا خیر. این مطالعه همچنین بررسی می کند که تاثیر تنوع بخشی وام بر ثبات بانک بسته به سطح رقابت یا تمرکز بازار بانکداری چگونه تغییر می کند. ما فهمیدیم که افزایش تنوع سازی وام تاثیر مثبتی بر قدرت مالی بانک دارد. ما نشان می دهیم که تمرکز بازار با ریسک ورشکستگی بانک رابطه منفی دارد، که با دیدگاه “ثبات و تمرکز” سازگار می باشد. نتایج با استفاده از روابط متقابل بین تنوع سازی پرتفوی بانک و تمرکز بازار نشان می دهند که متنوع سازی بانکهایی که در بازارهای بسیار متمرکز فعالیت می کنند، در مقایسه با آنهایی که در بازارهای غیر متمرکز هستند، از نظر اقتصادی باثبات تر می باشند.

 

۱- معرفی

تعداد تعطیلی های بانک در جدیدترین بحران مالی ایالات متحده به شدت بالا رفته است. شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) گزارش می دهد که ۴۶۵ بانک تجاری بیمه شده ایالات متحده بین ژانویه ۲۰۰۸ تا دسامبر ۲۰۱۲ شکست خوردند، درحالیکه فقط ۲۷ بانک از اکتبر ۲۰۰۰ تا دسامبر ۲۰۰۷ تعطیل شدند. سیاستمداران و قانونگذاران ادعا می کنند که عدم رقابت در صنعت بانکداری ممکن است نقش مهمی در دوران بحران مالی داشته باشد (به عنوان مثال، Akins et al., 2016). Cole and White (2012) و دفتر حسابداری دولتی (۲۰۱۳) گزارش می دهند که تمرکز بر وامهای املاک و مستغلات تجاری از جمله عوامل کمک کننده ای هستند که منجر به افزایش احتمال تعطیلی های اخیر بانک در تمام دولتها شده است. آخرین گزارشهای مربوط به عدم موفقیت بانک و فروپاشی موسسات بزرگ مالی (مانند برادران لمن، شرکت هلدینگ بانک آمریکایی (Washington Mutua) و بانک سرمایه گذاری جهانی نیویورک (Bear Stearns)) طی بحران مالی سوالات زیر را مطرح می کنند: آیا بانکها با تنوع پرتفوی های وام آسیب پذیری مالی را افزایش می دهند یا کاهش؟ آیا بانکها در بازارهای بسیار متمرکز، در مقایسه با آنهایی که در بازارهای غیر متمرکز قرار دارند، از نظر اقتصادی باثبات تر هستند یا برعکس؟ آیا ماهیت رقابتی بازاری که بانک در آن فعالیت می کند بر رابطه بین تنوع بخشی فعالیتها و آسیب پذیری بانک تاثیر می گذارد؟ ویژگی های مهم بانکی و اقتصادی که بر ثبات مالی بانک به طور قابل توجهی تاثیر می گذارند، چیست؟ در این مقاله، ما با انجام دادن یک تحقیق تجربی، با استفاده از نمونه بانکهای تجاری ایالات متحده طی دوره ۲۰۰۲:Q1 تا ۲۰۱۳:Q3 به این سوالات بدون پاسخ می پردازیم. 

 

بخشی از مقاله انگلیسی

Abstract

This paper examines whether the choice of bank loan diversification and market concentration are associated with a bank’s financial stability. This study also investigates how the effect of loan diversification on bank stability varies depending on the level of the concentration or the competitiveness of the banking market. We find that increased loan diversification has a positive impact on the bank’s financial strength. We show that market concentration is negatively associated with bank insolvency risk, consistent with the “concentration-stability” view. The results using interaction terms between loan portfolio diversification and market concentration indicate that diversifying banks operating in highly concentrated markets are more financially stable compared to those in less concentrated markets.

 

۱٫ Introduction

The number of bank closures has sharply risen particularly during the most recent financial crisis in the United States. The Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) reports that 465 insured U.S. commercial banks failed between January 2008 and December 2012, while only 27 banks closed from October 2000 to December 2007. Politicians and regulators claim that the lack of competition in the banking industry may have played a significant role in the financial crisis period (e.g., Akins et al., 2016). Cole and White (2012) and Government Accountability Office (2013) report that the concentration on commercial real estate loans is among the contributing factors that led to an increased likelihood of recent bank closures across all states. The latest banking failure reports and collapse of large financial institutions (such as Lehman Brothers, Washington Mutual and Bear Stearns) during the financial crisis raise the following questions: Do banks reduce or increase financial fragility from diversification of their loan portfolios? Are banks in highly concentrated markets more financially stable than those in less concentrated markets or vice versa? Does the competitive nature of the market where the bank operates influence the relationship between diversification of activities and bank fragility? What are the important bank and economic characteristics that significantly influence a bank’s financial stability? In this paper, we address these unanswered questions by undertak ing an empirical investigation using the samples of U.S. commercial banks over the period 2002:Q1–۲۰۱۳:Q3.

 

تصویری از مقاله ترجمه و تایپ شده در نرم افزار ورد

 

دانلود رایگان مقاله انگلیسی + خرید ترجمه فارسی
عنوان فارسی مقاله:

تنوع بخشی پرتفوی وام، ساختار بازار و ثبات بانک

عنوان انگلیسی مقاله:

Loan portfolio diversification, market structure and bank stability

 

ارسال دیدگاه

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.