دانلود ترجمه مقاله قدرت مالی کلی بانک (ساینس دایرکت – الزویر ۲۰۱۷) (ترجمه ویژه – طلایی ⭐️⭐️⭐️)

قدرت مالی کلی بانک: بانکهای اسلامی در مقابل بانک های متعارف

Bank overall financial strength: Islamic versus conventional banks

چکیده
۱- پیشگفتار
۲-پیش‌زمینه‌ی روی بانکداری اسلامی
۳- نمونه و متدلوژی
۳-۱- متدلوژی
۳-۲- نمونه
۴- نتایج تجربی
۴-۱- بحث BOFSI
۴-۲- عوامل تعیین کننده‌ی BOFSI
۵- نتیجه‌گیری‌ها

چکیده

تعدادی از مطالعات اخیر، عملکرد بانک‌های اسلامی و متعارف را با استفاده از نسبت‌های مالی انفرادی یا تکینک‌های موثر بازاریابی مقایسه می‌کنند. مطالعه‌ی حاضر، این شاخه از تحقیقات را به وسیله‌ی مقایسه‌ی بانک‌های اسلامی، بانک‌های متعارف، و بانک‌های دارای یک پنجره‌ی اسلامی با استفاده از یک شاخص قدرت مالی کلی بانک توسعه می‌دهد. این شاخص، با یک متدلوژی چند-معیاری توسعه می‌یابد که برای ما امکان جمع‌آوری متغییرهای مختلفی که شامل قدرت سرمایه‌ی بانک، کیفیت دارایی، سود، نقدینگی، و کیفیت مدیریت در کنترل هزینه‌ها هستند را فراهم می‌کند. ما کشف می‌کنیم که بانک‌ها به طور قابل توجهی از نظر نسبت‌های مالی انفرادی متفاوت هستند؛ اگرچه، تفاوت قدرت مالی کلی بین بانک‌های اسلامی و بانک‌های متعارف، از لحاظ آماری قابل توجه نیست. این یافته، هم با مقایسه‌های تک-متغییره و هم در تخمین‌های رگرسیون چند-متغییره تایید می‌شود. در رابطه با قدرت مالی بانک در محدوده‌ی مناطق، ما کشف می‌کنیم که بانک‌های متعارف دارای عملکرد بهتری نسبت به هر دوی بانک‌های اسلامی و بانک‌های با پنجره‌ی اسلامی در مورد شورای همکاری خلیج فارس و آسیا هستند؛ اگرچه، بانک‌های اسلامی دارای عملکرد بهتری در منظقه‌ی سنگال و MENA هستند. رگرسیون مرحله‌ی دوم نیز نشان می‌دهد که شاخص قدرت مالی کلی بانک، تحت تاثیر چند ویژگی خاص-کشور قرار دارد. این‌ ویژگی‌ها شامل کنترل فساد، کارایی دولت، و عملیات در یکی از هفت کشوری که انتظار می‌رود موج بزرگ بعدی در امور مالی اسلامی را هدایت کنند هستند.

۵- نتیجه‌گیری‌ها

عملکرد مقایسه‌ای بانک‌های اسلامی و متعارف، توجه زیادی را در تحقیقات جذب کرده است. اگرچه، مطالعات موجود بر نسبت‌های فردی یا معیارهای کارایی تکیه دارند. این متریک‌ها می‌توانند دیدگاه‌های متعارض یا جزئی را فراهم کنند. برای مثال، مقایسه‌های تک-متغییره‌ی بانک‌ها در نمونه‌ی ما نشان می‌دهد که بانک‌های اسلامی، بهترین بانک‌ها در زمینه‌ی قدرت سرمایه هستند، بانک‌ها متعارف، بهترین بانک‌ها در زمینه‌ی مدیریت هزینه و نقدینگی هستند، و بانک‌های با یک پنجره‌ی اسلامی بهترین بانک‌ها در زمینه‌ی سودآوری هستند. در مطالعه‌ی حاضر، ما مقایسه‌ی بانک‌های اسلامی و متعارف را بر اساس شاخص کلی قدرت مالی ارائه و توضیح می‌دهیم. بنابراین، ما از یک متدلوژی چند-معیاری برای ادغام شاخص‌های قدرت سرمایه‌ی بانک، کیفیت دارایی، کارایی مدیریت، سود، و نقدینگی در یک شاخص منفرد استفاده می‌کنیم. این رویکرد، تصویری کلی را درباره‌ی قدرت مالی کلی بانک‌ها فراهم می‌کند و در عین حال، اهداف متعارض مدیران را به طور همزمان در نظر می‌گیرد.

Abstract

A number of recent studies compare the performance of Islamic and conventional banks with the use of individual financial ratios or efficiency frontier techniques. The present study extends this strand of the literature, by comparing Islamic banks, conventional banks, and banks with an Islamic window with the use of a bank overall financial strength index. This index is developed with a multicriteria methodology that allows us to aggregate various criteria capturing bank capital strength, asset quality, earnings, liquidity, and management quality in controlling expenses. We find that banks differ significantly in terms of individual financial ratios; however, the difference of the overall financial strength between Islamic and conventional banks is not statistically significant. This finding is confirmed with both univariate comparisons and in multivariate regression estimations. When we look at the bank financial strength within regions, we find that conventional banks outperform both the Islamic banks and the banks with Islamic window in the case of Asia and the Gulf Cooperation Council; however, Islamic banks perform better in the MENA and Senegal region. Second stage regressions also reveal that the bank overall financial strength index is influenced by various country-specific attributes. These include control of corruption, government effectiveness, and operation in one of the seven countries that are expected to drive the next big wave in Islamic finance.

۵- Conclusions

The comparative performance of Islamic and conventional banks has attracted a lot of attention in the literature. However, existing studies rely on either individual ratios or on efficiency measures. These metrics can provide conflicting or partial views. For example, univariate comparisons of the banks in our sample reveal that Islamic banks are the best ones in terms of capital strength, conventional banks are the best ones in terms of expenses management and liquidity, and banks with an Islamic window are the best ones in terms of profitability. In the present study we propose and illustrate the comparison of Islamic and conventional banks on the basis of an overall indicator of financial strength. Therefore, we use a multicriteria methodology to aggregate indicators of bank capital strength, asset quality, management efficiency, earnings, and liquidity, into a single index. This approach provides a general picture about the overall financial strength of banks while taking simultaneously into account the conflicting objectives of managers.

تصویری از مقاله ترجمه و تایپ شده در نرم افزار ورد

قدرت مالی کلی بانک: بانکهای اسلامی در مقابل بانک های متعارف

Bank overall financial strength: Islamic versus conventional banks